故事還是發生在古時候，在一個叫仙人鎮的地方，仙人鎮並沒有仙人，和其他地方一樣，都是凡夫俗子，至于名字的由來，人們記不清了。仙人鎮也和其他鎮子沒什麼區別，幾條街，街道兩旁各樣店鋪。正值大夏天。鐵匠鋪里每日都叮叮當當，老板領著幾個伙計，赤著臂膀，正努力打一個禪杖，禪杖重達六十二斤，是個大活，他們打得很辛苦，客人是個胖頭和尚，那日，他來鎮上喝酒，突發奇想，要打一個禪杖，他往鋪里一坐，凶神惡煞的，一開始嚷嚷要打八十斤，老板說八十斤太重，不如打個六十斤，靈便好用，況且，打太重了也沒必要，胖頭和尚接納了老板的建議。老板不敢怠慢，和尚一走，立刻動工，三天了，差不多完成了。第四天，和尚又下山來，取走了禪杖，老板才得以歇歇，他把其他的活交給伙計，獨個搬了長椅到門口旁，躺在上面休息，一陣陣涼風吹來，老板愜意地閉上了眼楮，朦朧之際，突听得店內伙計嘰嘰喳喳，交談著什麼，手里的活也停下了，老板睜開眼楮，一個約模三十年紀的美艷婦人從這里走過，她用幽怨的眼神瞟了一眼鐵匠鋪老板，匆匆過去了。老板眼神隨著婦人的身影移動，見那婦人進了一家藥鋪，他把視線轉回來，見店伙計依然交頭接耳，他生氣地咳了一聲，店伙計趕緊繼續干活，店里又恢復了叮叮當當熱鬧的樣子。老板照舊閉目養神，心里卻裝起了那位美艷婦人。美艷婦人是他的情婦，本來說好見面的，但那凶惡的胖頭和尚一來，老板就先把她撂下了，想必她一定是生氣了。
美艷婦人去藥鋪給丈夫抓藥，丈夫身體不好。她從藥鋪出來，自然又會經過鐵匠鋪，這回，她看也沒看，徑直走了過去。老板待美婦走出一段路，起身朝那個方向走去，美婦小腳走得慢，老板很快追上了她。他把她拉到一個無人的角落，抱起來就親。美婦躲避著，原本慍怒的臉很快被嬌羞代替了。
「美人莫怪，這幾天太忙了，從今天起，我好好陪你。」老板說。
美婦紅著臉，低著頭，說︰「還以為你把人家忘了呢，讓人家等得好辛苦。」
「怎麼會，你可是我心尖上的人。」老板愛惜地模著美婦臉上那吹彈可破的肌膚，溫柔地說。
「那咱們什麼時候……」美婦欲言又止。
「那就今晚吧，老地方。」老板說。
美婦點點頭，先回家去了。老板也返身回去，
兩人偷情已有半年了，老板也是有家室的人，奈何妻子太丑，對她實在提不起興趣，但又不能休了她，他們的婚姻是長輩指定的，親上加親，妻子是他的姑表妹。妻子又丑又懦弱，對他的出格行為也不敢多管，任由他胡來，這鐵匠鋪老板便更大膽起來。他和情婦相會的地方是他姨媽家，姨媽在臨街盡頭，開茶鋪的，姨媽很喜歡這個外甥，樂意為他外甥約會提供方便，她這樣做其實另有原因，原本是她的女兒要嫁外甥的，兩人也情投意合，但被那丑婦強了先，也是自己姐姐作不了姐夫的主。在姑表和姨表大戰中，姨表敗下陣來，不知為什麼，姐夫偏偏看中了那個丑的，也許是人家血緣更近一層的緣故。所以，老板的姨媽懷恨在心，也為自己外甥不值，相貌堂堂的小伙，天天面對一個丑婦，一望就是十幾年，現在，終于有了一個美麗的情人，也是應該的，她甚至攛掇外甥娶了這個女人，過幸福的生活，心里卻想著氣死那丑婦。
鐵匠鋪老板每次都在姨媽樓上一間房里和美人相會。今晚，他們相約而來，姨媽照舊熱情招待，為他們提供飯菜酒水，然後知趣地到樓下去了。
燭光中，老板望著美人那紅艷艷的臉盤，哪里還有心思吃酒，他站起來，一把抱起美人往床邊走去，美婦欲拒還迎的樣子更加動人，兩人滾到床上，盡情雲雨。
一連幾天，老板和美婦在這里相會。到第五天的時候，姨媽堵在門口說，今天不行，你表妹回來住下了，改天吧。老板這個原本要嫁他的姨表妹，敗給姑表妹後，嫁給了臨鎮一個屠夫。今天帶著孩子住娘家幾天。
美婦和老板難舍難分，老板便讓姨媽給想個法子。姨媽思來想去，突然一拍腦門說，我想到法子了，鎮子東邊有個尼姑庵，早就荒廢了，我帶你們去那里，一定不會有人察覺。老板說那就有勞姨媽了。
夜色下來後，姨媽替他們抱著一卷鋪蓋，走向那尼姑庵，她在前邊走，老板和美婦走在後邊，越往東走，人越稀少，走了大約四五里路，看見那庵了，影影綽綽的，雖月光不甚明亮，但還是能看出荒廢已久的樣子，荒草萋萋，殘垣斷壁，寂靜無聲，大殿沖著正門一尊菩薩像端坐在陰影里。
姨媽說，今晚先將就一下，鋪蓋留在這里就好，等你表妹回家去了，我再來拿。說罷，幫他倆鋪好被褥，被褥鋪在大殿一角一堆稻草上，軟和溫暖。
鐵匠鋪老板和美婦待姨媽走後相擁而臥，好不快活。正當兩人如痴如醉，忘乎所以的時候，庵里響起了敲木魚的聲音，很輕的聲音，「咚咚咚咚……」听不出是從哪個角落傳出來的。沉醉的男女一驚，嚇得屏息凝氣，聆听這詭異的木魚聲。不是荒廢了嗎？怎麼還有人敲木魚？美婦小聲說，聲音里充滿了恐懼。老板「噓」一聲，讓她別說話，他穿好衣服，也讓美婦穿好，然後，牽著她的手悄悄走出了尼姑庵。
一彎弦月掛在天上，老板和情人慌慌走在回去的路上，詭異的是，一路上，那「咚咚咚」的木魚聲一直追隨著他們，他們回頭看去，身後卻空無一物。
自此，那美婦患上了一種怪病，一到晚上，她的耳朵里就充斥著「咚咚咚」的木魚聲，吵得她睡不著覺，而且鬧得她心煩，她捂住耳朵，亂雜東西，都不管用，那木魚聲仍舊不急不緩地擾著她。她開始崩潰了，她瞪著血紅的眼楮，問躺在炕上病著的丈夫，你听到木魚聲了嗎？丈夫冷漠地掃視她一眼，說沒有。她使勁抓著頭發，滿臉痛苦，開始尖叫，滾開！滾開！這煩人的聲音。原本身子就虛弱的丈夫，天天夜里听她鬧騰，休息不好，很快一命嗚呼了。美婦成了寡婦，不過，丈夫的存在與否對她不重要。美婦晚上睡不著覺，那就白天睡，可是畢竟白天不如夜里睡得踏實，她的面色還是一點點憔悴了。她害怕夜晚，只要天一擦黑，那「咚咚咚」的木魚聲就充斥在她的耳朵里，終于有一天，她不能忍了，拿個 面杖往自己頭上砸，把自己砸昏過去。第二天，她醒來，發現自己沒有死，很是失望。她想去他的情夫那里尋求幫忙，得先梳洗打扮一番，可是當她坐到鏡子面前時，被鏡子里的自己嚇到了，天哪！鏡子里是誰？怎麼那麼蒼老？這還是她嗎？她掩面哭泣，她沒有勇氣去找他了。晚上又來臨了，木魚聲又開始了，她跪了下來，雙手合十，說，菩薩對不起，我不該在您面前行那不恥之事，請您原諒我吧！她說得虔誠真切，可是那木魚聲依舊不依不饒。
鐵匠鋪的老板沒有遇上任何怪事，他一如既往過著他殷實忙碌的鐵匠生活。這天，他突然想起了美人，他們已經有很長時間沒見面了，美人的丈夫死了，他暫時也不便打擾。可是，他實在受不住思念之情，便來尋她。在月色的掩護下，他來了，一進門就看見臥倒在炕上，似乎忍受病痛痛苦一般扭動的美人。他慌忙上前去，把她抱在懷里，看到她面無血色的模樣，吃了一驚，忙問，你怎麼了？美婦瞪著眼楮說，你听見木魚聲了嗎？
鐵匠鋪老板見美人中了邪一般，心痛不已。都是姨媽害的，他不禁想。可是，美人的怪病怎麼辦呢？這天，他走在街上，看見了那個凶神惡煞的胖大和尚。老板心想，這個人面凶膽大，也許能鎮住邪氣，何不請他幫忙？老板知道他好酒，便投其所好，請他吃酒。胖大和尚是個爽快直性子人，一听有人請他吃酒，也不問為什麼，跟著就去了。酒席間，老板說明了來意。胖大和尚哈哈一笑，說，小事一樁，保我身上。當晚，就跟他去了美婦家里。美婦正在炕上捂著耳朵，痛苦的扭成一團。胖大和尚站在屋子中央，突然大喝一聲，屋子仿佛震了一震，妖魔鬼怪！快快走開！要不然，我就不客氣了！看看我手里的禪杖！話音剛落，美婦從炕上坐了起來，她意外又驚喜地說，沒了，聲沒了！然後，跳下炕，跪在和尚面前，感激涕零。和尚擺擺手，飄然而去。
美婦的怪病好了，她知道自己褻瀆了神靈，十分後悔，從此規規矩矩做人，鐵匠鋪老板納她為妾。美婦嫁過去後，十分尊重大夫人，大夫人也從不為難她，兩人相處融洽。美婦覺得自己對不起以前的丈夫，丈夫死後，婆婆孤苦伶仃，美婦奉養著她，算是贖罪。
美婦的離奇遭遇不脛而走，人們紛紛納罕，為什麼那鐵匠鋪老板沒事，單她被折磨地死去活來，人們最後總結出原因，那個尼姑庵里，其實很多年前失過大火，所有的尼姑都被燒死了，才被荒廢的。尼姑們的怨靈聚集在庵里，她們見識到了美婦在男人身下婉轉承歡，有的尼姑塵心未斷，不禁心生嫉妒，所以折磨那美婦，但是，對男人沒必要下手。當然，這只是人們的臆測而已。
那位正直的能鎮住妖魔鬼怪的胖大和尚，听說不當和尚了，去了一個山頭當山大王，但不禍害百姓，單單擾亂那貪官污吏，于是他成了人們心中的大英雄。再後來，他加入了更大的山頭，歸屬在一個姓宋的大王麾下，那個山上全是英雄好漢。再後來，宋大王帶領他們歸屬了朝廷，去南方平定叛亂，勝利了。再後來，這里的人們也听不到他們的消息了，也不知他們怎樣了，過得好不好，也不知那個和尚去了哪里。