閻羅王听唐僧的話道︰「不知長老和大聖此來因為何事？「
唐僧道︰「人間有種害人的草叫做水莽草，吃了水莽草的人就會變成水莽鬼，這種鬼不抓替身就無法進入輪回，十位冥君可是知道這事情。「
楚江王道︰「這水莽草危害甚重，苦無辦法。「
悟空把金箍棒拿出來，在地府中丟開解數，明晃晃十殿閻君心驚，地搖搖惡鬼驚懼。悟空在地府一番攪動，真是牛頭東北西跑，馬面東躲西藏，閻羅王站立不穩。
都市王道︰「大聖我等說的是實話，那水莽草並非凡間之物，乃是我陰間之物，在上古年間冥界出一厲鬼神通廣大法力無邊，號稱冥界大聖，曾用黃泉水培養一種植物，這植物就是水莽草。冥界大聖禍亂冥界，地藏王菩薩心存善念，以無上法力和諦听一起將冥界大聖鎮壓在地底之淵，並且用佛法感化，誰知那冥界大聖將自己培養的數十棵水莽草在激戰中落入六道輪回之所，流落人間是以人間存在水莽草。「
唐僧道︰「既然如此地藏王菩薩為何不施展神通除掉這草？「
閻羅王道︰「地藏王菩薩曾許諾地獄不空誓不成佛，是以無法離開，而且只有菩薩能鎮住冥界大聖。「
悟空道︰「難道真的沒有辦法嗎？「
閻羅王道︰「雖然水莽草有些冥界大聖的殘存法力，但是這麼多年過去了也沒有剩下多少，水莽草除掉容易，可是水莽鬼怎麼辦，怎麼能幫這些人月兌離游魂的狀態是關鍵。若是不想解救這些水莽鬼，就除掉水莽草不是害了這些人嗎，所以我等也沒什麼辦法。「
悟空問︰「師父我們怎麼辦？「
唐僧道︰「佛祖曾經割肉為鷹，地藏王菩薩也為了眾生許下地獄不空誓不成佛的宏願，我就用自己度化了這些水莽鬼。「
只听地下傳來聲音︰「不愧是佛祖的弟子，我雖然不能上去，但是我派出諦听幫你度化這些人，你接住諦听的力量，可以讓經文穿越地府，就可以照亮這些水莽鬼來地府的路，到時候我會超度他們得以輪回。「
唐僧道︰「多謝菩薩。「
接著地府的地面上出現一道裂縫，原來地府也不是最底層，諦听從地下出來。
悟空、唐僧、諦听回到了人間。唐僧靈魂回到了身體之內，寇三娘和祝生、以及那老婆婆都在焦急的等待。可是看見諦听都嚇壞了，只見眼前這怪獸，長著虎頭龍身獅子尾巴，似虎非虎，卻長著麒麟的鱗片。
悟空道︰「切莫害怕，這可是地藏王菩薩的神獸，是幫助我們來消滅水莽草的。「
諦听突然開口對悟空道︰「大聖，我能辨別哪些是善良的水莽鬼，哪些是邪惡的水莽鬼。但是這些水莽鬼還是殘存著冥界大聖殘存的法力，大聖你若逼急了，這些分散的水莽草會把力量集中，甚至有可能化成妖怪或者精靈。「
唐僧道︰「悟空你放心和那些水莽草決戰，哪怕化成妖怪也不怕，諦听一會幫你去戰斗，師父我在岸邊超度那些水莽鬼，如今有了諦听幫你，這些水莽草一定無處躲避。「
悟空道︰「老孫知曉。」
說著腳踩祥雲，來到河中央大吼一聲道︰「既然老孫就要除去你們這些害人的草。」
只見河面水流翻滾，霧靄重重，黑色烏雲籠罩整個河面，再看諦听，雙眼中發出金光透過霧靄，霧靄散去，卻見一個水莽草形成的一個骷髏頭形狀，只東西被黑霧籠罩凝聚不散，這東西緊緊一個骷髏頭就有兩丈來高，眼楮發出綠光，嘴里噴雲吐霧，而且發出的聲音不僅淒慘，而且一會男一會女，一會老，一會少。
悟空用火眼金楮看時，知道這怪物是集合了所有水莽草的力量，而且與水莽鬼和在這河中千百年間積累的怨氣和戾氣形成的一個怪物。悟空笑道︰「你這愚蠢的怪物，雖然高大但是沒有胳膊你如何和我賭斗。」
誰知這水莽草骷髏張開大口，吐出一口龍鳳寶刀，這到直接迎上金箍棒直殺得河水氣派波瀾平地起狂風，這骷髏吐出的龍鳳刀並不是普通的刀而是一柄仙人的法寶，這寶刀龍飛鳳繞，當然只是虛形的靈氣纏繞，這寶刀與悟空的鐵棒的就打在一處，悟空念動咒語，並且吹了一口法器，這金箍棒變成百千根向這骷髏砸去。
誰知這水莽草骷髏，又從口中吐出一面小盾牌，這盾牌迎風變大，與這些棒打在一處，可是一觸踫就被金箍棒擊碎，悟空抓住機會祭出困仙繩，誰知只是捆住一團氣，這骷髏只有觸踫就潰散，稍後又融合在一起。這骷髏得意咯咯怪笑。
悟空收回金箍棒一棒把龍鳳刀打為兩段，可是水莽草骷髏並未實體，並不好對付，這時水莽草骷髏已經消失了。諦听突然道︰「大聖小心身後。」
這水莽草來到悟空身後又吐出一柄斧子，悟空對唐僧道︰「師父依照我老孫來看，這水莽草本身並無實體，甚至連虛影都沒有，只需要先度化了這些水莽鬼，這水莽草自然也就恢復了原形了。
唐僧身穿袈裟，手拿錫杖，念動超度亡魂的往生經文，頭頂之上更有祥光舍利護佑。這時寇三娘和祝生一起對水莽鬼們道︰「兄弟姐妹們，咱們本身就是水莽鬼所害，又怎能去害別人，所謂己所不欲勿施于人，今日有大唐聖僧和大聖爺親臨度化我等重新輪回，這怪獸就是地藏王菩薩的諦听，請各位跟隨著諦听轉世投胎去吧。「
接著有許多魂靈都從水莽草骷髏中飄出，在諦听和地藏王菩薩用法術幻化的金蓮指引下重新魂歸地府，在唐僧超度下重新進入輪回投身為人。而這水莽骷髏失去了力量支持，重新變成水莽草，悟空口吐出一塊金磚，一般人的內丹，只是一顆丹而已，而悟空內丹因為吃了太多仙丹蟠桃，又經過八卦爐煆燒形成金磚，悟空向金磚中吐出一口法氣，金磚噴出熊熊的丹火，這見這火居然能在河面上燃燒，不多時烈焰飛騰，水莽草全部化為灰燼，悟空收回金磚，將金磚吞入月復中，但見烈火熄滅之後，卻有一個墨綠色瓖嵌的小鏡子完好無損。
悟空看這鏡子上寫著七巧玲瓏寶鏡子，悟空問諦听道︰「這是何物？「
諦听道︰「這是水莽草借助冥界大聖的殘存靈氣練就的寶鏡，被這鏡子罩仙或者神若沒有無上法力或者神通變化，一個時辰不能行動，所以剛才這水莽草骷髏噴出的寶物都是從過往的妖怪或者神仙哪里搶來的法寶，這也是個寶物，好生收好。「說著諦听也就離去了。
寇三娘和祝生卻不知如何是好，就連那老婆婆也重新投胎去了，而這二位難舍難離。
唐僧和悟空正要勸慰幾句，只見空中一陣香風襲來，接下來彩雲飄來，彩雲之上有著四匹龍馬拉著一輛有傘蓋的車，而車上是傳旨靈官。這靈官先向悟空和唐僧問好。
唐僧道︰「天使為何而來？「
靈官道︰「我是奉玉帝旨意來接七河牧龍君夫婦上任。「
靈官說著向祝生夫婦道︰「祝生、寇三娘，你二人雖然被水莽草所害，成了水莽鬼，卻不害他人，所做善行感天動地，特封祝生為七河牧龍君，特封寇三娘為牧龍君夫人，即可上任。「
祝生夫婦乘著車，隨著使者飄然而去。
唐僧問悟空道︰「悟空這牧龍君是個什麼官職。「
悟空道︰「掌管七條河的水神和龍王的職務，比一般的河神和龍王要強，雖然不一定是天仙，至少也是水府正神，這玉帝老兒也算做一件好事。「