唐僧大喜之下把舍利子吸回身體之內，悟空大喜道︰「師父也可以修煉法術，不如我傳你一些簡單的法術和變化。」這樣唐僧與悟空又行走了半月倒是也沒什麼事情發生，但是總有一種山雨欲來的感覺。
唐僧在路上也學了些法術，可是日復一日的行路，足見取經的艱難。不覺間有一條大河流攔路，以唐僧現在的法術十有八九能過去，怎麼也有半仙之體，只是取經之路，只有腳踏實地方見成心。
悟空凌空探路，遙望對岸看見一個莊院，「師父，好造化，過了這河就是一個莊院了。」
唐僧道︰「想來快到觀音禪院了，你的那兩個兄弟蛟魔王和鵬魔王，你說這蛟魔王號稱覆海大聖會不會在水底麻煩，暗算我師徒。」
悟空道︰「此地並無妖氣，除非通天教主已經度化二人成仙，否則不可能沒有察覺。」
就在這時突然見到陰風大起，鶴霧彌漫不多時風平浪靜，但見一葉扁舟搖曳，在其上有一婆婆和一妙齡女子，姿容秀麗，小船一點點靠近。待靠近時發現是秀麗女子在劃船，而那婆婆在煮茶葉。
唐僧見狀想不起應該是什麼妖怪，就問悟空道︰「悟空此二人是吉是凶？難不成是妖怪。」
悟空道︰「此二人並非妖魔，而是鬼，只是奇怪這二人不去陰司輪回為何在此？」
唐僧問悟空道︰「咱們應當如何？」
悟空道︰「依著老孫不問好歹一棒打殺了算了，但恐怕師父怪罪，不如上船看看，打探一下消息，看這兩個鬼能把我師徒如何？咱們假裝沒有認出這二人是鬼。」
唐僧點頭，那女子已經在船上行禮道︰「兩位師父請上船，唐僧先上船，悟空牽著馬也上了穿。」
那老婆婆道︰「兩位施主可是從東土大唐而來。」
悟空一呲牙︰「你怎麼知道我師徒二人從東土大唐而來。」說著悟空拿出一根金箍棒，其實悟空現在有兩根金箍棒只是悟空不到了危難關頭不使用。
悟空說著將金箍棒拋在半空中不斷變大，然後讓金箍棒距離船很遠處一攪動，真是翻江倒海。
那女子道︰「我二人雖然是鬼，但並非惡鬼，而是善良的鬼，來往擺渡過往行人。」說著女子把燒好的一壺茶，說著給師徒二人倒了一杯。
這老婆婆開始擺渡，已經到了河中心，唐僧看河里全部生長著一種類似于葛藤類蔓生水草，長著紫色的花，這種草在江中全部都是。這時那女子已經把茶遞到眼前。
悟空道︰「老孫渴了，還是老孫來喝吧。」說著拿過茶杯就要喝，其實這喝茶的悟空是一根毫毛幻化，真的悟空早就隱身空中。「就在這毫毛的悟空要喝的時候，突然飄過一個書生鬼，一身儒生公子打扮，應該是個書生，這書生鬼飄了過來就把這茶杯弄翻了︰」二位不要喝了，這不是茶葉而是水莽草。「
那書生對女子道︰「寇三娘，你不是答應我，不再害人了嗎？「
寇三娘道︰「祝郎，這是最後一次，吃了這唐僧不僅僅能投胎轉世更能飛升成仙。這是觀音禪院里面老主持說的，還有那虛假，那老主持已經有兩百多歲了。「
那書生道︰「你我本身就受到水莽草的毒害又怎能傷害，這有道德的高僧。「
就這樣唐僧師徒就被帶到了對岸，悟空用金箍棒指著寇三娘和那老婆婆道︰「我乃是齊天大聖孫悟空，就憑你們兩個鬼就像傷害我嗎？這書生算是救了你們，你們從實招來，為何加害我師徒。「
這寇三娘眼淚漣漣的就跪在地上道︰「這里生長的草叫做水莽草，這種草人吃了就會死，這種死不是單單的死亡，而是靈魂就會變成水莽鬼，變成水莽鬼後，若是不用水莽草害死一個人，那麼將永遠無法投胎轉世，我就是誤吃了這草才變成鬼的，而這老婆婆也是這樣，但是因為這老婆婆吃草的時候，已經年歲大了，所以變得鬼也又老又丑，自然無法騙人，所以我就和這老婆婆一起騙人，我騙的第一個人就是這書生，這書生姓祝，人稱祝書生，很快祝書生死了，我就有機會投胎了，誰知我剛要投胎就被變成水莽鬼的書生抓了回來。「
書生道︰「一開始只是為了報復三娘，可後來居然生了情，我二人就結為夫婦，我二人相約一起拯救被水莽鬼害死的人，有水莽鬼抓人，我二人就救人，只是做鬼的日子不好過，更何況是這種永遠不得輪回的水鬼。前些時日，觀音禪寺的高僧為我二人指點了明路，說是吃唐僧一塊肉不僅僅能重新輪回，更能飛升成仙，我覺得這事情不妥，不同意這樣做，可是三娘還是做了。「
唐僧道︰「阿彌陀佛，善哉善哉，這該如何是好，若是毀了水莽草，已經成為水莽鬼的人，就永遠無法進入輪回，若是放任這些水鬼再傷害他人也是不好的。「
悟空道︰「師父這事情，難處理要是想解決這事情，怕是真的去冥界，老孫去冥界倒是不難，只是老孫只會用強硬手段，這次需要和閻王協商。「
唐僧道︰「我不入地獄誰入地獄，我願意和悟空一起進入地府。「
悟空道︰「老孫已經是太乙散仙，可以直接進入地府，而師父你可以半人半仙，還不能月兌離凡胎，只有靈魂隨我入地府冥界。「
寇三娘道︰「這冥界可是去不得，若是去了如何能回來。「
唐僧道︰「悟空為師願意和你去，只是師父唐僧肉，你也知道遠近馳名，誰不想吃一口，如何保存肉身呢？「
悟空道︰「這個容易。「悟空拿出兩根金箍棒在地上畫了兩個圈，然後對這三個水莽鬼道︰」你們三個好好看守我師父，等到我們師徒歸來定然給你個答復。「
唐僧進入圈子中，把白馬和行禮也放在圈子中，然後盤膝而坐。唐僧就感覺靈魂出竅，跟隨著悟空來到地下，不知走了多久，就看見陰陽兩條路，一面陰，一面陽就好像馬路一般，不知覺間，來到了一座大城，那城上有一鐵牌，牌上有三個大字，是「幽冥界」三個大字。
不多時間，早有牛頭馬面前去報信，陰間天子十代冥王前來迎接，這十個分別是秦廣王、楚江王、宋帝王、忤官王、閻羅王、平等王、泰山王、都市王、卞城王、轉輪王。
這十位見唐僧急忙行禮，「金蟬長老不想你又取經失敗重新進入輪回了，咱們可都是熟人了。「
唐僧忙道︰「各位冥王，貧僧未死，只是有一件事情想要請十位冥王幫忙。「